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Webinaire: Ne laissez pas la récession vous empêcher de faire un plan financier


Il peut sembler contre-intuitif de lancer ou de réviser votre plan financier au milieu d’un ralentissement économique majeur, mais les experts disent que le moment est idéal pour les jeunes professionnels d’évaluer leurs objectifs financiers.

En effet, la société de gestion de fonds Betterment a connu une croissance de la clientèle depuis mars, lorsque le ralentissement a commencé, et plus de personnes déposent des fonds que de les retirer, explique Jon Stein, fondateur et PDG de la société. Stein partagera ses idées sur l’épargne, l’investissement, le traitement de la dette et plus encore lors d’une session spéciale Force 5 webinaire le mercredi 6 mai à 11 h HNE. (Vous pouvez vous inscrire ici pour la session gratuite, un événement virtuel du Force 5 Innovation Festival.)

Stein connaît une chose ou deux sur la gestion en période de ralentissement. Il a fondé le robo-advisor (une nouvelle race de gestionnaire de fonds qui utilise la technologie pour gérer les investissements) en 2008, au milieu de la Grande Récession, et a officiellement lancé l’entreprise en 2010, alors que l’économie américaine entamait ses 10 ans expansion. Pendant ce temps, Betterment a ajouté des comptes-chèques et des comptes de caisse grâce à des partenariats avec des banques, et a augmenté ses actifs sous gestion à 22 milliards de dollars. (À titre de comparaison, le principal gestionnaire d’actifs au monde, BlackRock, gère 6,47 billions de dollars.)

À mesure que Betterment a grandi, il a ciblé des clients plus traditionnels et plus riches, mais son public cible reste assez jeune. L’âge moyen des clients est d’environ 36 à 37 ans, indique la société. En revanche, l’âge moyen de l’ensemble des clients de la gestion de patrimoine, selon un récent rapport de l’unité PriceMetrix de McKinsey and Company, est d’environ 64 ans.

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